“金融诈骗”圈套里的“留出一手”_高新区房屋抵押贷款

因新项目急待周转资金，恼羞成怒的张女士，寄希望于根据小额贷款企业贷款脱困，没想到却遭受“金融诈骗”。（详细信息进一步了解浦发办理银行贷款可查看更多）在犯罪团伙的“逐层招数”下，稀里糊涂的张女士不但签下“偷税漏税”，借16.5万余元却要还40万余元，哪怕是质押房产也查封，一家人迫不得已无依无靠。

近年来，深圳市黄浦警察不断大力开展“八大专项整治”“风暴2022”专项整治，根据信息研判，深挖线索，于近日做掉一个“金融诈骗”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人6名，查获类似案子4宗，涉案金额120余万元。

6月，黄浦警察对其一条犯罪线索进行核实时，发现了一个疑是以虚假合同方法执行“金融诈骗”的犯罪团伙。

2022年初，住在文冲街的受害人张女士因新项目急待周转资金，恼羞成怒，便向小额贷款企业贷款欲脱困。借款中介公司告之张女士能通过房产抵押来借款，并把“盛某小额贷款企业”的老总王某（男，38岁）推荐给张女士。以后，张女士就一步步掉进犯罪团伙的“金融诈骗”圈套里……

“招数”第一步：签署尺寸合同书（别名“偷税漏税”）

2022年5月，张女士带上房屋产权证与王某碰面商讨，表示想借20万余元。王某表明，借20万余元，3个月结清本钱，扣减“网贷利息”3.5万余元（借款行规），到帐16.5万余元，每个月须还息1.2万余元。接着，王某取出一叠很厚的借款协议给张女士，且要持续督促张女士签字。

张女士在慌张中，见到在其中一份借款协议上写着贷款40万余元，就给出了疑惑。王某表明仅仅企业的一个程序流程，做一个模样，好向公司交叉，即便张女士签了这一份40万元借款协议，但只需还所借16.5万余元。

为了快速拿钱，张女士在犹豫中签下自己的名义。王某在张女士下笔签名的一瞬间，立刻伸出手抢回已签订名的借款协议，并入襄中，防止张女士悔约。

实际上，惊慌里的张女士签下二份合同书，一份小协议，即张女士具体贷款20万余元合同，另一份大合同，乃是张女士贷款40万余元合同。王某坑骗张女士签订大合同，目的在于用大合同去起诉张女士，为下一步骗取张女士质押房产“留出一手”。

“招数”第二步：生产制造虚报水流

本来只贷款16.5万余元，王某为什么这么大气转40万到刘女士的账户上？难道说不害怕张女士携款潜逃吗？我觉得，这种都是在王某的“操控”中。

签过借款协议后，王某就带张女士寻找最近的银行营业网点，由银行自助服务终端，分两次共转帐40万到刘女士的银行帐户。接着，王某当场催促张女士，将多转23.5万转到他们指定第三方储蓄卡上。

王某的那一波操作，是为了生产制造不真实的金融机构交易流水，向其后续提出诉讼储存直接证据。张女士蒙在鼓里，自身早已深陷“金融诈骗”险境。

“招数”第三步：提到虚假诉讼罪

借到钱的张女士，在之后的6月、7月都准时还息1.2万余元。到8月，张女士没钱还本金利息了。从这时起，王某便开始讨债，还跑进张女士家里搔扰威协。亲人苦不堪言，四处筹钱，张女士又还清7万余元给王某。

过了一段时间，张女士企业的一个项目勤奋了一笔款，我就想着结清王某的借款。张女士借走16.5万余元，加利息和的中间一些小额贷款转帐共还贷约11万余元，还剩下几万块没还。

没想到，王某竟说张女士还欠企业20余万元，规定张女士必须按公司账上挂在的40万余元数据还清贷款，债务关系才可以消除。张女士不愿意，就没有再再次还钱给王某。

2022年10月，张女士收到法院的法院传票。原先王某用40万元借款协议（即大合同）到起诉，将张女士抵押的房产冻结了，同时要求张女士按照合同还贷40万余元。房屋查封后，张女士一家无处安身，只有寄住在亲戚家。

黄浦公安分局刑警队在侦察过程中发现，此案属于典型的以“贷款”之名非法侵占罪受害人财物的“金融诈骗”案子，存有扣除“网贷利息”、签署“偷税漏税”、生产制造虚报水流、恶意骚扰讨债、行骗、生产制造虚假诉讼罪等违法犯罪活动。办案民警随后进行深层资本调研，剥茧抽丝，发觉张女士转走的23.5万余元，在本犯罪团伙组员中饱经运转。与此同时，办案民警也发现了有多名同样遭受的受害人，从而核查出4宗类似案子。到此，一个以王某为代表的“金融诈骗”犯罪团伙露出水面。

在了解该犯罪团伙的成员构成、构架、主题活动规律性并充足把握其犯罪证据后，黄浦警察建立了周密的抓捕方案，派出警务人员进行集中化收网行动。8月16日、18日，刑警队、红山公安局联合执法，依次在北京深圳、荔湾、广州天河等区，如数抓捕王某等6名犯罪团伙队员。

据办案民警调研，此案的犯罪团伙组员大多数曾涉嫌“金融诈骗”违法犯罪被处理过，都是有类似犯罪前科，深得“金融诈骗”作案手法，存有显著的主观蓄谋。

现阶段，6名犯罪嫌疑人己被黄浦警察依规刑拘，案子正在进一步查办中。

警方提醒：社会各界人民群众要合理消费、理性投资，提高防范意识，根据正规平台借款。一旦遭受“金融诈骗”，请马上报案。

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